Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Украденные деньги, не попавшие на счета мошенников, вернуть будет проще

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Новый механизм возврата преимущественно будет распространяться на юрлиц, пояснил представитель ЦБ /М. Стулов

Минфин и ЦБ решили упростить возврат денег, похищенных у клиентов банков. Речь идет лишь о тех случаях, когда списанные со счета средства поступили на счет банка, но еще не были зачислены на счет получателя.

Клиентам нет необходимости доказывать правоту в суде, следует из версии законопроекта о противодействии хищению денежных средств ко второму чтению.

В первоначальном варианте законопроекта, внесенном в Госдуму в конце мая, клиентам, заявившим о незаконных списаниях со своих счетов и чьи средства были заблокированы, предлагалось в течение 14 дней представить в банк решение арбитражного суда: тот должен был установить факт, что деньги списались без согласия клиента. А если клиент не успевал это сделать, банк должен был исполнить платеж.

Новый механизм возврата преимущественно будет распространяться на юрлиц, пояснил представитель ЦБ. Если компания заявит о списании денег без ее согласия, то банк, на корсчет которого поступили средства, может приостановить их зачисление на счет получателя до пяти рабочих дней, следует из ответа представителя ЦБ.

Если получатель не представит документы (например, копии договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и т. д.), подтверждающие обоснованность получения переведенных денег, средства возвращаются плательщику, продолжает он.

По его словам, для физлиц в законе о национальной платежной системе уже есть механизм возмещения суммы операции, совершенной без согласия клиента.

Примерно в 90% случаев деньги уже зачислены на счет получателя к тому моменту, когда плательщик заявляет о нелегитимности операции, говорит эксперт в сфере банковской безопасности Николай Пятиизбянцев.

Остановить операцию до момента зачисления денег на счет получателя удается крайне редко, поскольку перевод со счета на счет занимает часы, а то и минуты, объясняет он.

Если платеж удается остановить до момента зачисления на счет получателя, банки и сейчас имеют возможность вернуть средства, указывает Пятиизбянцев: банк плательщика обращается в банк получателя и предоставляет заявление клиента о несогласии с проведенной операцией.

По сути, законопроект закрепляет сложившуюся между банками практику, но не решает главной проблемы возврата средств, уже зачисленных на счет получателя, считает Пятиизбянцев: банки не могут вернуть эти средства без решения суда, а также блокировать их на длительный срок – к моменту получения решения суда мошенникам удается вывести средства.

Банки достаточно оперативно отправляют и зачисляют платежи, поэтому рассчитывать, что данная новация снимет все проблемы, не стоит, подтверждает зампред правления СДМ-банка Елена Волкоедова. Ей известны случаи, когда совместные усилия банков позволяли вернуть деньги отправителю.

Количество спорных транзакций, которые требуют возврата средств банком, минимально, заявил представитель ВТБ.

Законопроект обязывает все банки отслеживать и блокировать сомнительные операции. В прошлый понедельник законопроект рассматривался на Совете при президенте по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства.

Внимание совета привлек пункт о блокировке платежей: по его мнению, банк при возникновении сомнений о легитимности операции должен сначала связаться с клиентом (физлицом или представителем компании) для подтверждения операции и только после этого принимать решение о блокировке транзакции и средства платежа, говорит присутствовавшая на совете руководитель аналитической службы юрфирмы «Инфралекс» Ольга Плешанова. Совет счел, что банк должен доказать, что он приложил усилия, чтобы связаться с клиентом, рассказывает она. В противном случае, если банки будут массово блокировать операции, пытаясь формально исполнять требования законопроекта, для клиентов это приведет к потерям: например, в случае задержки платежа они могут лишиться возможности приобрести забронированный на ограниченное время товар или услугу, нарушить установленный в договоре срок платежа и быть оштрафованными. По мнению совета, для того чтобы не возникало подобных ситуаций, банки необходимо обязать сначала связываться с клиентом, а способ связи нужно указывать в договоре, заключила Плешанова. Законопроект не удлиняет срок проведения платежей, заявил представитель ЦБ. С его принятием у банков появится обязанность внедрять системы мониторинга транзакций (фрод-системы), продолжает он. По предварительной экспертной оценке, такие системы сейчас внедрены примерно у 20% банков, указал он.

Во втором абзаце внесено уточнение по тексту законопроекта и времени его внесения в Госдуму

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/26/735308-ukradennie-dengi

Внимание, мошенники! Роспотребнадзор назвал фирмы, разводившие тюменцев на деньги

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Начальник отдела защиты прав потребителей Управления Роспотребнадзора по Тюменской области Артём Никоза советует тюменцам не подписывать документы дома. Деньги тоже не следует отдавать

Семен Громов

В Тюмени работает десяток фирм, которые под различным видом обманывают тюменцев. Одни рассказывают своим клиентам об ужасах, которые угрожают их здоровью, поэтому срочно надо пройти дорогостоящее лечение и желательно в кредит.

Другие представляются юристами, работают втридорога, но толку от них нет. Не перестают наведываться к тюменцам различные псевдосотрудники газовых служб или мастера по ремонту окон. Чаще всего жертвами становятся пожилые люди.

О том, с чем приходится сталкиваться тюменцам, рассказали сегодня, 5 февраля, во время брифинга, посвященного вопросам недобросовестной предпринимательской деятельности в сфере потребительских отношений.

150 тысяч рублей в кредит за лечение

Огромное количество жалоб поступает от тюменцев, которые воспользовались услугами частных медицинских фирм. Проблемы были с ООО «Импульс-мед», ООО «Лакшери», а также с «Клиникой Сибирской», от деятельности которой пострадали десятки тюменцев.

— Она существует год, но с апреля 2018 года к нам поступило уже 39 обращений. В этом году — уже 25. Приглашают на консультации, приглашают на улице или по телефону. Консультации общаются бесплатные, диагностика тоже. Этот факт побуждает граждан прийти. В ходе консультации выявляются серьезные проблемы со здоровьем.

Даже где-то говорилось, что есть угроза жизни, — поясняет Артём Никоза.

После этого тюменцам предлагают медицинские услуги, которые стоят прилично, но для них есть кредит под видом рассрочки. Что цена за лечение завышена, тюменцы часто осознают только дома, когда читают документы.

Например, тюменка Вера Каминская 12 декабря прошлого года пришла в клинику на медицинское бесплатное обследование, в итоге она взяла кредит на сумму 150 тысяч рублей.

На «Клинику Сибирскую» с начала года пожаловались уже 25 человек. Тюменцам навязывают кредиты на лечение, которое бы обошлось дешевле в других медицинских учреждениях 

ООО «Клиника Сибирская»/2gis.ru

— Договор на предоставление медицинских услуг по корректировке веса удалось расторгнуть, но деньги не выплачивают. Я даже не понимала, что это кредит. Мне говорили, что рассрочка. Сейчас я обратилась в полицию, к судебным приставам, пришла в Роспотребнадзор. Дело в процессе, — рассказывает Вера Каминская.

В Роспотребнадзоре рассказывают, что зачастую получается вернуть не всю сумму, а только с вычетом оказанных услуг. Так, в минувшем году в досудебном порядке тюменцам вернули почти 900 тысяч рублей. Однако постоянно существует риск, что организация закроется и на её месте возникнет другая.

В предыдущие годы тюменцы отдавали свои деньги другим медицинским фирмам: «Грация», «Гармония», которые действовали по таким же методам. 

Юристы-обманщики

Одним из лидеров по количеству жалоб в Тюмени стало ООО «Префект». На него в Роспотребнадзор в 2018 году пожаловались 14 раз. В этом году поступило уже 9 обращений.— Мы уже несколько раз обращались с иском к этой организации в пользу потребителя, несколько раз привлекли ее к ответственности.

Тюменцы признавались, что когда сталкивались с нарушением прав потребителей, искали в Интернете, кто может помочь, и натыкались на эту фирму. Там с них брали в разы завышенные суммы за юридические услуги и составление жалоб. Так, вместо 5 тысяч клиент платил 20 тысяч рублей.

Фирма рассылала жалобы, которые по факту ничем не помогали пострадавшему потребителю.Роспотребнадзор несколько раз обратился в пользу потребителя с иском к этой организации, несколько раз их привлекли к ответственности.

Но полгода назад эта фирма меняла ИНН, поэтому не исключено, что в будущем она появится под другим именем.

Мошенники на дому

Не менее активно себя ведут нечистые на руки предприниматели, которые предлагают тюменцам заменить различное оборудование: резинки на окнах, оконные замки и ручки. Например, за комплекты аварийного контроля, которые стоят 600 рублей, доверчивые бабушки отдают три тысячи рублей. 

— Золотое правило — читайте документы, которые подписываете.

Если вас заинтересовало предложение, лучше оставьте контактные данные, обдумайте, посоветуйтесь. Запомните, что не надо заключать дома договор, и никакие деньги не передавайте незнакомцам. Просто запомните, как «Отче наш»! Правильное поведение от недостатка воли страдает больше, чем от недостатка знаний.

По домам ходят мошенники, которые не хотят, чтобы их привлекли к ответственности, — предупреждает тюменцев Артём Никоза.

О таких мошеннических фирмах мы неоднократно рассказывали. Например, десяток тюменцев стали жертвами фирмы, занимающейся ремонтом окон.

Доверчивые пенсионерки отдавали крупные суммы денег за простую замену ручек и резинок на пластиковых окнах.

Нашей редакции удалось даже связаться с тюменцем, который несколько дней проработал в такой фирме. О том, какие там порядки, он рассказал в своей колонке.

После трагедии в Магнитогорске в Тюмени активизировались мошенники, представляющиеся сотрудниками газовых служб. Один из сотрудников такой фирмы «Профгазбезопасность» даже пришел к нашему журналисту, который писал о псевдогазовщиках, поэтому попытка обмануть провалилась.

Зачастую при себе ненастоящие газовщики имеют даже удостоверения, но нельзя им верить

Куда обращаться за помощью

В Роспотребнадзоре заявляют, что готовы оказать помощь в суде пострадавшим тюменцам. Специалисты помогут подготовить исковое заявление и примут участие при его рассмотрении в суде — это единственный способ разрешения подобных споров с компаниями и мошенниками. 

Прием обращений граждан осуществляется:

  • в электронном виде в соответствующем разделе официального сайта;
  • почтовым отправлением на адрес: г. Тюмень, Рижская, 45а;
  • лично при посещении общественной приемной (г. Тюмень, Рижская, 45а);
  • прием обращений лично от лиц, имеющих нарушения здоровья, приводящие к ограничению жизнедеятельности, осуществляется по адресу: г. Тюмень, Геологоразведчков, 1.

Телефон горячей линии: (3452) 20-86-66. Единый консультационный центр Роспотребнадзора — 8 800 555-49-43, по России звонок бесплатный.

Источник: https://72.ru/text/gorod/65918251/

Как определить, что в юридической фирме работают мошенники

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Механизм работы юристов-мошенников сродни тому, что используют колдуны-экстрасенсы. Только вместо “верну мужа” и “выведу из запоя” они обещают избавить от долгов и вернуть деньги. И сидят проходимцы не по темным углам, а в солидных офисах с громкими названиями.

По данным Екатеринбургского муниципального центра защиты прав потребителей и Роспотребнадзора Свердловской области, число жалоб на “правовых аферистов” за последний год выросло более чем в три раза. Доля мошеннических юридических фирм, по оценкам ведомств, может составлять до трети от общего числа.

Дошло до того, что на днях региональный Роспотребнадзор выступил с открытым обращением в СМИ к потенциальным клиентам юристов, призывая их тщательно выбирать советников в правовых вопросах, не пользоваться услугами тех, кто заманивает бесплатными консультациями, а потом просто выманивает у людей деньги.

Депутаты предложили усилить наказание за кражу электронных денег

Вот лишь одно из многочисленных обращений, с которым пришлось разбираться специалистам Муниципального центра защиты прав потребителей.

Ольга К. клюнула на рекламу одного из центров правовой защиты, обещающего снизить долги перед банками. Сама она задолжала сразу двум кредитным учреждениям. Думала, ей расскажут, как избавиться от непосильной финансовой нагрузки, на первой бесплатной консультации.

Но специалисты фирмы умело подвели ее к мысли о необходимости заключить договор на годовое абонентское обслуживание с оплатой помесячно 8900 рублей. В общей сложности Ольге предстояло заплатить 106 800 рублей.

За эти деньги юристы обязались проводить переговоры с кредиторами, анализировать документы, подавать жалобы, заявления, представлять интересы клиентки в суде.

Очень скоро выяснилось, что ничего из перечисленного “правоведы” делать не собирались, а единственное составленное ими заявление отправили в банк, с которым у Ольги вообще нет никакого договора. Сейчас у нее копятся долги перед банками, а кроме того, она должна кругленькую сумму еще и юристам-мошенникам.

О том, как схема действует изнутри, рассказала опытный юрист Ольга Белоногова. Она искала работу в солидной фирме, а оказалась в одном офисе с аферистами.

– Поначалу никаких сомнений у меня не возникло.

Контора в центре города, раскрученный сайт, на собеседовании руководитель пообещал посадить в отдельный кабинет, где я буду принимать клиентов и получать зарплату 70-80 тысяч рублей.

Кроме того, мне обеспечат доступ к современным системам, аккумулирующим законодательные и нормативные документы. Однако вскоре я поняла, что мне предстоит обманывать людей.

В методичке, выдаваемой всем новым сотрудникам, говорится: ваша задача – заключить договор на оказание услуг, убедив клиента, что эта бумага ему жизненно необходима

Никакого кабинета, по словам Ольги, ей не дали. Все юристы сидели в одном зале за одним большим столом и ждали, когда их по очереди пригласят в кабинку, чтобы по скайпу пообщаться с очередным клиентом. Консультация бесплатная. Разговор при этом идет довольно абстрактный, поскольку юрист не имеет возможности изучить документы собеседника, не может заглянуть в законы.

Да этого и не требуется – в методичке, выдаваемой всем вновь принятым сотрудникам, говорится: ваша задача – заключить договор на оказание услуг, убедив клиента, что эта бумага ему жизненно необходима.

В итоге человеку требуется возместить ущерб, скажем, за пару некачественных кроссовок ценой в пять тысяч рублей, а его вынуждают подписать договор на 16-20 тысяч, то есть выложить в три-четыре раза больше.

Сотовых операторов будут штрафовать за рассылку анонимного спама

После подписания документа начинается самое интересное. За каждую бумагу или обращение придется платить по прайсу немалые деньги.

При этом документы часто составляют безграмотно, а иногда вовсе не те, отправляют не по тому адресу и т. д.

Бывает, юристы опаздывают или вовсе не приходят на заседания судов, берутся за дела заведомо неразрешимые либо действовать по ним нужно в принципиально ином ключе.

Уже к вечеру первого дня Ольга Белоногова написала заявление об увольнении. Между тем фирма работает и сегодня. А судя по тому, что на интернет-порталах регулярно выскакивает окошко с угодливым юристом, желающим сию минуту решить все проблемы, таких компаний все больше.

Руководитель Екатеринбургского муниципального центра защиты прав потребителей Янина Голубева рассказала, как однажды на сайте одного из юридических центров увидела конкретные данные юристов, позвонила. Оказалось, это реально существующие специалисты, вот только живут они в другой стране и не подозревают, что на их честном имени кто-то умело зарабатывает.

На заметку

Как определить, что в фирме работают мошенники?

• Фирма предоставляет стопроцентную гарантию урегулирования спора. Добросовестные юристы всегда расскажут о рисках.

• Сотрудники фирмы говорят, что имеют отношение к государственным структурам: Роспотребнадзору, ФМС, комитетам, департаментам жилищной политики и т. д.

• Перечень услуг, названный устно, не прописан в договоре. Все, что обещают на словах, должно быть отражено в документе.

• Не стоит доверять таким красивым словам и фразам, как “юридический холдинг”, “федеральный центр по защите”, “первоклассные юристы”, “освободим от долгов”, “вернем потраченные вами деньги” и т. п.

• На сайте нет исчерпывающей информации о фирме (организационно-правовая форма, адрес и т. д), указан только e-mail и телефон.

Можно ли наказать аферистов?

Марина Канатова, помощник прокурора Свердловской области:

– Увы, закрыть юридическую фирму практически невозможно, мошенничество в данном случае – оценочная категория. Компания несет ответственность по каждому заключенному с клиентами договору.

Обманутый потребитель вправе обратиться в суд, ему возместят материальный и моральный ущерб, все издержки, то есть накажут недобросовестных специалистов рублем.

Юридические услуги не лицензируются, следовательно, невозможно отозвать и лицензию.

Источник: https://rg.ru/2018/02/08/reg-urfo/kak-opredelit-chto-v-iuridicheskoj-firme-rabotaiut-moshenniki.html

Интернет-магазины – мошенники: как распознать и что делать, если вас обманули

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

28.02.2018

Что делать, если обманули в интернет-магазине? Куда обращаться, если вам отказались вернуть деньги за некачественный товар или если плата за покупку потерялась на виртуальных счетах неизвестных? Мы разберемся в этом — интернет-покупки могут быть безопасными, а мошенники могут и должны понести наказание. Но сначала — научим вас, как не попадаться на откровенно мошеннические предложения и как отличать настоящий интернет-магазин от ложного.

Опасные интернет-магазины — с первого взгляда

Сколько времени нужно, чтобы сделать интернет-магазин? У специалиста на это уйдет не более пары часов. На выходе он получит вполне работоспособный сайт. Умеющий принимать деньги и с небольшим каталогом товаров.

Этого уже достаточно для того, чтобы начать продавать — или реализовывать мошенническую схему. Правда, такие сайты бросаются в глаза.

Типовой дизайн (простой, шаблонный, из тех, что наверняка уже встречались вам и примелькались), минимум способов оплаты, отсутствие описаний товаров и реквизитов владельца — все это признаки сделанного на скорую руку магазина, который может быть и мошенническим.

В магазине-мошеннике нет ничего, что должно быть на хорошем сайте с возможностью online-покупки:

  • подробных описаний товаров со ссылками на производителя;
  • полного адреса компании-владельца;
  • реквизитов юрлица или ИП;
  • упоминания о защите конфиденциальной информации;
  • информации о доставке;
  • четких гарантийных обязательств;
  • нескольких контактных телефонов.

Если перечисленного нет, то к сайту стоит присмотреться внимательней. А ещё у мошенников:

  • много негативных отзывов (обычно на сторонних сайтах и в группах в соцсетях);
  • свежекупленный домен (долго сайты-мошенники не живут);
  • странные реквизиты.

Проверка интернет-магазина

Используя реквизиты магазина его репутацию легко проверить. Для этого с данными, которые вы раздобыли на сайте (ОГРН, ИНН, КПП, юридический адрес), достаточно зайти на egrul.nalog.ru. Информации здесь будет достаточно, чтобы понять, насколько давно работает организация и работает ли вообще.

Данные о домене (адресе сайта) тоже проверяются. На xtool.ru, например, можно узнать, как давно и на кого зарегистрирован домен. Информацию стоит сравнить с той, что получена на egrul.nalog.ru — если регистрационные данные не совпадают, лучше с этим магазином дел не иметь.

Проверяется благонадежность интернет-магазина и по номерам кошельков электронных платежных систем. И Яндекс.Деньги, и WebMoney — системы прозрачные, репутация любого участника в них детализирована: будут видны и претензии со стороны клиентов.

Поддельные интернет-магазины

Особая категория мошенников — ложные интернет-магазины, маскирующиеся под фирменные. Иногда их называют «зеркалами», настолько точно они копируют online-площадки известных брендов.

Они даже могут быть вполне честными в том, что касается условий доставки и цен, но товары в них — отнюдь не брендовые.

Риск лишиться денег и не получить покупку на таких вот «зеркалах» очень велик: пусть не все, но многие из них создаются для того, чтобы пользоваться доверием покупателей к узнаваемой торговой марке. Впрочем, немного внимания, и «подделку» легко выявить.

Обман в интернет-магазине: вариации на тему мошенничества

Стандартных схем обмана не так много, и каждую довольно легко определить еще на этапе покупки.

Самое неприятное, что ждет клиента — ситуация, когда, получив деньги, интернет-магазин просто перестает отвечать на письма и звонки.

Здесь факт мошенничества — при наличии скриншотов писем и заполненной формы заказа — легко доказать. Но есть схемы и менее очевидные, которые вскрываются только после того, как вы сделаете покупку:

  • выявляется некомплектность заказа;
  • возникают дополнительные платежи (не указанные во время оформления);
  • обнаруживается несоответствие товара описанию на сайте;
  • вам продают поддельный или некачественный товар;
  • нарушены сроки доставки.

Не совсем мошенники…

Список интернет-магазинов — обманщиков дополняют те, что просто работают спустя рукава или нарушают законодательство в сфере торговли: не принимают к возврату некачественный товар, затягивают с возвратом денег или гарантийным ремонтом. С ними можно и нужно бороться — тем более что алгоритм один и тот же.

Что делать если интернет-магазин обманул покупателя

Мошенничество — это уголовно наказуемое деяние.

Доказанный обман со стороны интернет-магазина — это не только возврат денег покупателю, но и компенсация морального ущерба (примерно 50 % от стоимости покупки и накладных расходов).

Мошенника ждет штраф и, в зависимости от суммы ущерба, от 15 суток ареста до тюремного заключения сроком на 5-10 лет. Остается только добиться справедливости. И сначала — в досудебном порядке.

Претензии интернет-магазину

Как только сроки ожидания доставки прошли — можно отправлять претензию магазину. Претензию, отправленную по электронной почте, лучше продублировать обычным письмом с уведомлением о получении. На то, чтобы отреагировать на обращение клиента, у интернет-магазина не так много времени — всего 10 дней. Время прошло? Можно смело жаловаться.

Жалобы и заявления

Заявление о мошенничестве отправляется прямиком в МВД. Чтобы полиция разобралась в деле быстрее, лучше адресовать заявление напрямую в управление «К» по месту проживания — именно этот отдел МВД занимается преступлениями в сфере интернет-торговли.

Одновременно с заявлением стоит подать жалобы:

  • в банк, через который проводился платеж за товар;
  • в электронные платежные системы — если деньги за покупку были оплачены с одного из электронных кошельков.

Что банки, что администрации электронных платежных систем отвечают небыстро, но за три-четыре недели вполне получится вернуть деньги.

Если дело в некачественном товаре или в некомплектности, несоблюдении сроков доставки или немотивированном увеличении цены, то жаловаться нужно в Роспотребнадзор и прокуратуру. Проще всего — через сайт gosuslugi.ru.

Кроме заявления в полицию можно — чуть позже, когда дело дойдет до суда — подать в суд иск о возмещении морального ущерба. Но не стоит рассчитывать на то, что удастся ободрать мошенника как липку: моральный вред в судебной практике редко оценивается в сумму больше половины потраченных на покупку товара и его доставку денег.

Как ещё наказать интернет-магазин за обман

Одним только обращением в отдел «К» полиции можно не ограничиваться. Ложные интернет-магазины — это отличная мишень не только для налоговой, но и для крупных сайтов-агрегаторов (собирают на своих страницах информацию о товарах, услугах, торговых площадках — как Яндекс.Маркет, например), поисковиков и Роскомнадзора.

Правила блокировки сайтов сейчас чрезвычайно упрощены — поэтому всего нескольких жалоб на интернет-магазин хватит, чтобы его закрыли. Не сложно доказать, что на страницах агрегаторов угнездился мошенник — обоснованная жалоба заставит тот же Яндекс.

Маркет удалить все товары интернет-магазина с виртуальных полок, а поисковые системы исключат его из выдачи.

Каждый третий пользователь Сети сталкивается с мошенничеством — в том или ином виде. Поэтому контактные данные владельцев интернет-магазинов мошенников и адреса уличенных в обмане покупателей магазинов можно публиковать в тематических сообществах.

Если вам или вашим близким нужна помощь адвоката по мошенничеству, то смело обращайтесь к специалистам нашего агентства.

Наши дела по теме

Защита прав потребителей

Источник: https://la-advokat.ru/blog/internet-magaziny-moshenniki/

7 признаков обмана при трудоустройстве за рубеж

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Работу за рубежом найти непросто, тем более, если искать её находясь в другой стране. Желание заработать много за короткий промежуток времени толкает многих украинцев на трудоустройство за границей. Высокий спрос рождает уйму предложений — например, на сайте Work.ua сейчас есть более 1200 вакансий в других странах.

Как проверить посредника в поиске работы за рубежом, чтобы не стать чьим-то заложником, будучи в чужой стране, — давайте разбираться вместе c Work.ua.

Признаки нелегального трудоустройства

Среди множества предложений заработать за границей, можно столкнуться с обманом. Сергей Марченко, директор по развитию Work.ua, предлагает проверять помощников в поиске работы за границей по 7 маркерам, чтобы вычислить нелегальных работодателей и не попасться в цепкие руки аферистов.

1. Отсутствие лицензии Минсоцполитики

Первое и легкое, что можно проверить — наличие лицензии у посредника, который помогает вам в поиске работы за рубежом. Полный перечень лицензиатов можно найти на сайте Министерства социальной политики, в Департаменте рынка труда и занятости которого и создан отдел лицензирования деятельности по посредничеству в трудоустройстве за рубежом.

Помимо лицензии, фирма-посредник должна иметь свидетельство о государственной регистрации и договор с иностранной фирмой-работодателем.

2. Деньги за трудоустройство

Согласно п. 9.13 постановления Кабмина №1060 от 16.12.2015 лицензированные компании-посредники по трудоустройству за границу не могут брать деньги вперед. Оплата их услуг по посредничеству должна осуществляться исключительно после подписания контракта с иностранным работодателем.

Требование предоплаты за консультацию, пересылку документов работодателю и т.д. является индикатором возможной нечестности агентства. Если вам говорят: «Дай 150 евро и поедешь в Польшу на крутую работу», — скорее всего, это обман. 

3. Не рабочая виза, а любая другая

На работу в другую страну нужно ехать только по рабочей визе и никак иначе: туристические, культурные и прочие визы — явные признаки нелегальных аспектов трудоустройства.

4. Скрытость деталей трудоустройства

Если вам подыскивают работу за рубежом и дают только общую информацию о компании, в которой потенциально будете работать, — не называют точное название компании, общими фразами объясняют сферу её деятельности и так же описывают ваши будущие обязанности, — будьте уверены в спланированном обмане. 

Вы имеете право знать полную информацию о будущем работодателе, графике работы, размере оплаты труда, условиях проезда и проживания, порядке медицинского и социального страхования — о всех нюансах трудоустройства. 

5. Без вопросов о навыках

Мошенники практически никогда ничего не спрашивают о профессиональных навыках потенциального кандидата — берут всех, кто откликнется.

Это логично, если вам нужно не нанять людей на работу, а просто обеспечить как можно большее количество людей, которые заплатят деньги за трудоустройство. На работу так не нанимают.

Настоящий работодатель всегда спросит, что вы умеете и какой опыт у вас есть», — разъясняет Сергей Марченко.

6. Манипуляции с договором

Не подписывайте документы вслепую, внимательно читайте ваш контракт, который, кстати, должен быть переведён на родной язык.

Никогда не ставьте подпись на пустом листе бумаги, не поддавайтесь на уговоры заключения «двойного» трудового договора (чернового варианта с более низкими суммами оплаты труда и т.д.) и контракта, который содержит условия: «и другие виды работ», «все виды работ по требованию работодателя».

«Первая работа за рубежом всегда должна быть легальной. Поезжайте, присмотритесь. Чаще всего на месте можно найти своего следующего работодателя, который будет платить больше. Выезжая на заработки в первый раз важно в первую очередь обращать внимание на надежность, а деньги придут с опытом».

Еще один маркер нелегальной работы — зачастую обещают платить больше, чем за легальную. Многие забывают об осторожности и, соблазненные высокими заработками, попадаются на крючок аферистов. По этому вопросу у Сергея Марченко дельный совет для соискателей:

«Первая работа за рубежом всегда должна быть легальной. Поезжайте, присмотритесь. Чаще всего на месте можно найти своего следующего работодателя, который будет платить больше. Выезжая на заработки в первый раз важно в первую очередь обращать внимание на надежность, а деньги придут с опытом».

7. Борьба за оригинал паспорта

Не отдавайте оригинал паспорта потенциальным работодателям ни под каким предлогом! Копия паспорта нужна при оформлении документов, оригинал паспорта лично показываете пограничникам при пересечении границы.

Никаких причин отдавать оригинал кому-либо нет и быть не может. Просьба отдать оригинал документов для сохранности до прибытия к месту работы или формулировка «это обязательное условие» должны вас настораживать.

Где искать помощи

Контакты, где можно проконсультироваться до отъезда работать за рубеж и во время, Юристы Большого Города советуют следующие.

1. Центр консультирования мигрантов Международной организации миграции

В ЦКМ Вам помогут в толковании условий соглашения, предложенного иностранным работодателем и фирмой-посредником, предоставят информацию о правах людей, работающих за рубежом. Все услуги центра — бесплатны.

Сайт: http://www.migrantinfo.org.ua/

Телефон: (0 800) 505–501

2. Всеукраинский профсоюз работников-мигрантов в Украине и за её пределами

В профсоюз стоит обратиться ещё до отъезда за границу, для того, чтобы специалисты «проработали» вашу рабочую визу. А на протяжении всего времени вашего пребывания за границей, зарубежный партнёр украинского профсоюза (такой же профсоюз), будет держать вас на учёте, отслеживая отношения с работодателем. В случае нарушения ваших трудовых прав, вы можете обратиться в данный профсоюз.

Сайт: http://migrant.org.ua/

Телефон: (044) 236–98–36

3. Информационно консультационный проект по содействию людям, выезжающим за границу — Universal Assistance

Здесь можно получить юридическую консультацию и информационную поддержку, если столкнулись с проблемами за границей, в том числе и в сфере трудовых отношений. Как и в предыдущих случаях, о своей безопасности стоит подумать заранее и обратиться к специалистам проекта ещё до отъезда.

Телефон: (067) 720–51–03

4. Консульство Украины в стране пребывания

По приезду за границу станьте на консульский учёт в украинском консульстве. Для этого стоит лично обратиться в учреждение. В случае нарушения ваших прав, консульство должно оказать вам помощь и предоставить защиту.

5. Местная полиция

Если вас уже обманули, обращайтесь ближайший полицейский участок. Вы имеете полное право на защиту со стороны местных органов власти, находясь в стране на легальных основаниях по рабочей визе.

Топ-5 историй обмана трудовых мигрантов из Украины

Сюжет программы «Ранок з Україною» о 5 реальных историях людей, которые стали жертвами нелегального трудоустройства за границей, полезен тем, чтобы не проделать путь главных героев, закрыв глаза на подозрительность посредника в поиске работы.

Work.ua желает вам достойной работы в Украине, чтобы и повода искать лучшей работы где-то вне страны не было. А если жизнь и складывается таким образом, чтобы работать за границей, пускай этот опыт в вашей жизни будет только положительным.

Источник: https://www.work.ua/ru/articles/jobseeker/1194/

Мошенники переходят всякие границы

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Прикрываясь именем Ассоциации российских банков (АРБ), мошенники предлагают клиентам иностранных форекс-дилеров вернуть за вознаграждение средства с замороженных в офшорах счетов.

Свои услуги «юристы» оценивают в 7% от возвращенной суммы.

Впрочем, рассчитывать на это не стоит: воспользовавшись заманчивым предложением, можно лишь приумножить финансовые потери, отмечают эксперты, указывая, что это новый вид мошенничества.

Ассоциация российских банков (АРБ) сообщила, что от имени ассоциации проводятся мошеннические рассылки и звонки с предложениями об оказании услуг по выводу «денежных средств с недобросовестных брокеров».

В подложных письмах предлагается заключить договор на оказание таких услуг на бланке АРБ с корректно указанными адресами, но никогда не использовавшимися телефонами. Договор пописан от имени «юриста компании “Ассоциация Российских Банков” Шерского Алексея Андреевича».

Однако АРБ является общественной организацией, а не коммерческой компанией, указанный в тексте человек никогда не работал в ассоциации и не привлекался для выполнения каких-либо задач, отмечается в сообщении.

В приложенном к одному из писем договоре (есть у “Ъ”) указывается, что АРБ как исполнитель обязуется оказать заказчику такие услуги как «вывод денежных средств с недобросовестных брокеров, занимающихся мошенническими финансовыми махинациями», «перевод денежных средств с офшорной зоны и замороженных счетов». Стоимость услуг мошенники оценили в 7% от суммы возвращенных средств.

Президент АРБ Гарегин Тосунян заверил “Ъ”, что ассоциация никогда не занималась, не занимается и не планирует заниматься получением денежных средств, находящихся на счетах различных компаний, как в России, так и за ее пределами.

«Мы можем предполагать, что такого рода “бизнес” есть не что иное, как заработок на ничем не обоснованных обещаниях людям, потерявшим по той или иной причине свои средства,— пояснил господин Тосунян.— Такие “обещания” чаще всего превращаются в очередной отъем денег у населения». В ассоциации отметили, что изучают возможность обращения в правоохранительные органы по фактам звонков и рассылок.

Проблема возвращения денег связана с «серым» характером форекс-рынка России. В результате на нем процветают как прямые мошенничества, когда клиент не получает заработанные деньги, так и более изощренные схемы, оспорить которые и предъявить претензии участникам невозможно.

По оценкам экспертов, сейчас на форекс-рынке около двухсот компаний оказывают услуги российским клиентам, но только восемь из них лицензированы и имеют право работать в РФ. При этом блокировать иностранных форекс-дилеров крайне сложно, поскольку услуги оказываются дистанционно.

В Банке России говорят, что с безлицензионной деятельностью на форекс-рынке связаны 26% жалоб, поступивших регулятору в 2017 году в отношении организаций, работающих на рынке ценных бумаг и товарном рынке.

Там заверили, что реагируют на жалобы и обращения от граждан, а также действуют «инициативно», используя для выявления сайтов нелегальных дилеров автоматическую систему мониторинга и анализа данных.

«Только за последний квартал 2017 года в органы прокуратуры направлены сведения по 142 сайтам нелегальных форекс-дилеров с целью признания размещенной на них информации запрещенной к распространению и блокировки в судебном порядке,— добавили в ЦБ.— Есть информация о вступлении в силу судебных решений в отношении ряда сайтов».

По словам главы СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД) Евгения Машарова, в последние годы на форекс-рынке клиентам, работающим с офшорными компаниями, нередко предлагают услугу чарджбэка — возврата потерянных денежных средств: «Бывает, что это “юристы”-мошенники, связанные с нелицензированными форекс-компаниями. Но часто просто люди, незаконно получившие их клиентскую базу, пытаются путем недобросовестной практики заработать на уже пострадавших клиентах».

Однако попыток прикрытия официальным именем до сих пор на рынке не было. «Это какой-то новый вид мошеннических действий, точечной работы с клиентами недобросовестных форекс-компаний,— добавляет господин Машаров.

— Обычно мошенники размещают контекстную рекламу в интернете о возврате за определенный процент потерянных гражданами денежных средств». По его словам, СРО активно мониторит сеть и в случае выявления рекламы незаконных форекс-компаний обращается в ФАС.

Но эффективность пока не слишком высока: в течение 2017 года московское УФАС возбудило лишь единицы дел по факту незаконной рекламы форекс-услуг.

Светлана Самусева

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3554449

Блог|bePaid

Как вернуть деньги от фирмы, занимающейся мошенничеством?

Несмотря на то, что клиенты bePaid – это различные бизнесы, предоставляющие услуги или продающие товары через интернет покупателям, мы в очередной раз решили поддержать программу национального регулятора, направленную на повышение финансовой грамотности населения.

История одного человека

Кадр из фильма «Волк с Уолл-Стрит». Реж. М. Скорсезе. Парамаунт 2013″Однажды, мне позвонил человек, представившийся брокером одной интернет-компании, занимающейся торговлей бинарными опционами.

Он предложил вариант безрисковой инвестиции, заключавшийся в следующем: брокер от моего имени в течение 2-х недель играет на рынке бинарных опционов, используя $3000, выделенных самой компанией.

По истечению этого срока я смотрю на результат торговли брокера и если нахожу его удовлетворительным, то перевожу $3000 на счет компании брокера в обмен на доступ к той сумме, которую наторговал брокер. В данном случае по прошествии 2-х недель на моем торговом счете-клиента накопилось $16000.

Именно эту сумму я увидел на балансе своего торгового счета в системе онлайн-брокера. Разумеется, я сразу же перечислил свои собственные $3000 на счет компании.После этого мне ещё раз позвонил брокер и сказал, что намечается выгодная сделка. Но в ней могут принять участие только те клиенты, у которых на балансе $20000.

Поэтому, необходимо внести ещё $4000, если я хочу участвовать в сделке. Я ответил, что $4000 у меня нет. На что брокер тут же предложил внести всего половину ($2000) в обмен на половину прибыли от сделки. Ну, или хотя бы $1000, чтобы брокер продолжил торговать от моего имени. Я перевел на счет компании $2000, после чего брокер перестал выходить на связь.

Правда потом, поступил звонок от другого представителя компании, назвавшегося сотрудником юридического отдела. Он рассказал, что вышеупомянутый брокер использовал некую инсайдерскую информацию для своих сделок и поэтому предстоит судебное разбирательство, которое затронет много клиентских торговых счетов. И требуется внести 10% от суммы на торговом счете для оплаты услуг адвокатов. Тем клиентам, которые согласятся внести 10%, компания выплатит все, что есть на торговом счете независимо от решения суда.

Я ответил, что буду искать деньги. На что мне было предложено внести хотя бы половину от требуемой суммы и тогда можно будет вывести половину баланса торгового счета. А чуть позже перечислить вторую половину от 10% и вывести оставшиеся деньги. Я внес первую половину ($900), после чего представители компании перестали выходить на связь, а потом и баланс моего торгового счета был обнулен”.

Последствия

Человек, пострадавший от мошенничества, просил совета, что можно сделать, чтобы вернуть свои деньги. Увы, все что мы смогли ему посоветовать – это как можно скорее обратиться в милицию с заявлением о мошенничестве.

Если бы он использовал платежные карты для зачисления денег на свой торговый счет, мы бы предложили обратиться в его банк с заявлением о чаржбэке и даже помогли бы грамотно сформулировать претензию, несмотря на то, что это совсем не наша работа.

Но, к сожалению, все платежи были сделаны обычными банковскими переводами.

На этом настояли представители компании брокера, заявив, что банковский перевод – это единственное средство приема платежей, используемое компанией.

Несмотря на размещение на своем сайте множества логотипов карточных платежных систем и довольно известной среди брокеров процессинговой компании, что предполагало выбор метода зачисления денег на свой торговый счет.

К сожалению, очевидные сигналы мошенничества со стороны брокера остались незамеченными.

На что  нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой фальшивых онлайн-брокеров

Кадр из фильма «Волк с Уолл-Стрит». Реж. М. Скорсезе. Парамаунт 2013

1. Получив любое предложение о вложении ваших денег, задумайтесь, не слишком ли оно хорошо, чтобы оказаться правдой?

В  нашей истории с самого начала возникает вопрос: если брокер рисковал  деньгами своей компании (ведь любая игра на бирже – это риск), а в итоге заработал $13 000 сверх выделенных компанией $3000, зачем компании отдавать клиенту уже  заработанные деньги в обмен на сумму в несколько раз меньшую?

2. Если инвестиционное предложение не кажется подозрительным, и вы желаете рискнуть, потратьте некоторое время и поищите в интернете отзывы о данном онлайн-брокере от уже существующих клиентов. Эта информация поможет вам решить: доверять или нет данной компании.

3. Попросите онлайн-брокера показать его лицензию на брокерские услуги.

Дело в том, что сейчас почти во всех странах эта деятельность является лицензируемой. И получение лицензии – дело достаточно хлопотное, что бы мошенники на него решились.

Тем не менее, даже если онлайн-брокер предоставит вам копию своей лицензии, не поленитесь найти сайт органа, который ее выдал, и проверить, есть ли данный онлайн-брокер в списке лицензированных действующих брокеров. Как правило, каждый регулятор размещает подобный список на своем сайте и поддерживает его в актуальном состоянии.

4.

Заключая договор с онлайн-брокером (даже если это означает всего лишь поставить галочку “Я согласен” под условиями оказания услуг, которые вам предлагается прочесть при регистрации в торговой системе брокера), обратите внимание на то, чтобы компания брокера, указанная в договоре, была именно той компанией, которая указана в лицензии онлайн-брокера.

Совпадать должно не только название, но и регистрационный номер, и страна регистрации. Если в лицензии указана одна компания, а договор вам предлагают заключить с другой – лучше отказаться от услуг данного онлайн-брокера.

5.

Если на сайте онлайн-брокера вы видите логотипы различных платежных систем, электронных кошельков и тому подобное, а брокер говорит, что он может принять ваш платеж только банковским переводом, это должно вас насторожить.

Дело в том, что в отличие от карточных платежей или электронных кошельков, деньги, зачисленные на банковский счет получателя банковским переводом, невозможно отозвать без согласия владельца счета.

Поэтому, у мошенников банковский перевод является одним из самых любимых способов получения денег от своих жертв.

6. И даже если вы решились на отправку денег онлайн-брокеру банковским переводом, убедитесь, что получателем платежа является именно та компания, которая указана в лицензионном сертификате и находится в списке действующих лицензированных брокерских компаний, опубликованном на сайте соответствующего регулятора.

Мошенники могут раздобыть электронную копию лицензии какой-либо действующей брокерской компании, могут сделать копию ее сайта под другим доменным именем (что, похоже, и было сделано в данной истории), но они не смогут открыть банковский счет на имя этой компании, не имея оригиналов учредительских документов.

Поэтому, они используют банковские счета подконтрольных им подставных компаний в надежде на то, что жертва не обратит внимание на такую мелочь, как различные названия компаний.Конечно, следование этим простым советам не гарантирует 100% защиты от мошенников, но значительно снижает риск безвозвратной потери денег.

И если после прочтения данной статьи хотя бы один человек сумеет вовремя остановиться и не попасть в сети обмана, я буду знать, что время, ушедшее на ее написание, не было потрачено зря.Оксана Михайловская

Директор по маркетингу bePaid. Простые платежи для бизнеса.

Р.S.: Спросите меня, как подключить свой бизнес к приему онлайн-платежей или обратитесь в нашу компанию: +375 29 664-00-24

Источник: https://bepaid.by/kak-ne-stat-zhertvoj-falshivih-online-brokerov

Право-online
Добавить комментарий